BT体育1、106金融监管政策动态总第 45 期金融监管政策动态国际监管组织1. 国际清算银行与国际证监会组织发布征求意见报告 协调特殊交易标识2015 年 8 月BT体育，国际清算银行与国际证监会组织发布征求意见报告。20 国集团领导人曾于2009 年达成一致， 所有场外衍生品交易合同应该上报交易资料储存库 (Trade Repositories, TRs)，这是 20 国集团为提高透明度、减轻系统性风险、防止滥用市场而改革场外衍生品市场的承诺。报给交易资料储存库的数据可以保证各机构能够对场外衍生品市场和活动有一个全面的视角。此征求意见报告是支付和市场基础设施委员会与国际证监会组织协调小组对其授权的回应的一部分。报告重点关注国际特殊交易标识，其目的是为了独立识别每个要求报给交易资料储存库的场外衍生品交易。最终目标是创造符合用户需要的特殊交易标识定义、格式和用法的明确指南， （并且是）全球通用、独立于司法（的） ，以此不断收集全球场外衍生品交易数据。各国（地区）监管当局2. 美国货币监理署发布 33 家国家银行和联邦储蓄协会的社区再投资法评估报告2015 年 8 月，美国货币监理署公布 2015 年 7

　　2、月度社区再投资法评估清单。清单仅包括国家银行、联邦储蓄协会和接受了评级、接受存款保险的国外银行联邦分支机构。评级包括：优秀、良好、需要提高和严重不合规。本月公布的 33 个评估中，8 个被评为优秀，24 个被评为良好， 1 个被评为需要提高， 没有被评为严重不合规的。美国货币监理署网站提供了所有社会再投资法评估的可查询列表，人们也可提交电子版或纸质申请来获得评估报告副本。3. 美国证券交易委员会采用薪金比率披露规则2015 年 8 月，美国证券交易委员会采用薪金比率披露最终规则，要求上市公司披露总裁1072015 年第 9 期薪金与员工薪金中位数的比率。新规则由多德 - 弗兰克华尔街改革和消费者保护法案授权，为公司提供了计算薪金比率的灵活性，并为股东提供在决定薪酬方面的知情权。新规则为股东提供了用来评估总裁薪金的信息，也要求对薪金比率进行披露，包括在上市登记声明、委托和信息披露声明、年报等方面。公司需要在 2017 年 1 月 1 日（或之后）开始的会计年度披露薪金比率。此规则不适用于小型报告公司、新兴成长型公司、外国私人发行人、在多重管辖披露系统注册的公司或登记过的投资公司。规则还为

　　3、新公司、参与合并或收购的公司、不再被认为是小型或新兴成长型的公司提供了过渡期。4. 美国证券交易委员会采用以证券为基础的互换交易商和主要互换交易者注册规则2015 年 8 月，美国证券交易委员会采用以证券为基础的互换交易商和主要互换交易者注册规则，提供了以证券为基础的互换交易商和主要互换交易者在此注册的全面BT体育、便捷的程序。这个新规则在美国证券交易委员会最终实施多德 - 弗兰克华尔街改革和消费者保护法案第七章方面具有里程碑式意义。新规则解决了以证券为基础的互换交易商和主要互换交易者注册领域的问题，规定了注册者提供并不断更新信息的范围。另外，规则要求高级官员在注册时提供注册者政策和流程符合联邦证券法规的证书。委员会还提出了实践的新规则，为以证券为基础的互换交易商和主要互换交易者创造了一整个流程，来向委员会申请继续由一些无法定资格的人员参与以证券为基础的互换交易，前提是不损害公共利益。5. 美国商品期货交易委员会发布已清算互换交易数据记录和汇报要求修正意见2015 年 8 月， 美国商品期货交易委员会（委员会）通过投票提出了对现有法规的修正意见，以提高互换交易对手方和注册实体对已清算互换交易的

　　4、披露透明度、数据收集和维护的效率。修正意见将修改委员会此前于 2011 年 12 月 20 日开始实施的第 45 章规则。第 45 章规则满足了商品交易法第 21 条的要求，建立了互换交易数据库的框架和内容。提高互换交易的数据质量是委员会目前的主要工作之一，委员会将继续评估第 45 章规则的执行情况，包括关于已清算互换的披露问题。委员会预期修正后的规则会带来其他好处，包括降低重复计算名义敞口的可能性和提高追溯已清算互换交易历史数据的能力。108金融监管政策动态总第 45 期6. 欧洲证券和市场管理局建议欧洲委员会实施中央证券托管机构规则2015 年 8 月，欧洲证券和市场管理局递交了技术建议（和相关影响的评估） ，建议主要是关于结算失败惩罚水平、中央证券托管机构对于运行证券市场和保护东道成员国投资者的重要性，并递交了相关的影响评估。根据欧洲委员会的授权，欧洲证券和市场管理局为欧洲委员会提供技术建议，在授权法案的内容问题上协助欧洲委员会。法案由 2014 年 7 月 23 日欧洲议会和欧洲理事会第 909 号法规的两个条款授权。7. 欧洲银行管理局发布抵押贷款中介认证通知的最终指引201

　　5、5 年 8 月，欧洲银行管理局公布抵押贷款中介认证通知的最终指引，以便支持抵押贷款指令的过渡。该指引将保证各国监管当局实现对跨成员国经营的贷款中介的信息进行持续性的信息共享。抵押贷款指令在 2016 年 3 月之前将会转为欧盟国家法律，指令规定：在欧盟成员国，认证通知需要在各国有能力注册和 / 或监督抵押贷款中介的国家机关之间共享。欧洲银行管理局的指引将规范母国和东道国之间共享信息的形式，将确保产品服务信息和成立分支机构等信息在欧盟持续共享。该指引还包括通知格式的模板，以保证提供服务和设立分支机构的自由。8. 英国金融行为管理局发布变更偿二代公司获批准人员制度最终规则及银行责任征求意见稿的结果2015 年 8 月，英国金融行为管理局发布变更偿二代公司获批准人员制度最终规则及银行责任征求意见稿的结果。在此政策声明中，英国金融行为管理局汇报了征求意见稿中出现的主要意见，并发布最终规则。规则包括以下两方面内容：第一个方面，英国审慎监管局对适用偿二代规则的公司获批准人员制度进行改革。规则是在金融服务领域内提升个人行为准则的驱动力的重要组成部分。第二个方面，对英国金融行为管理局手册进行了微调，以

　　6、适应银行和偿二代公司责任制度的变更。此规则很难对这些公司委任代表的获批准人员产生实际影响，他们并不在改革的范围之内。1092015 年第 9 期9. 英国金融行为管理局对合作银行违反上市规则做出了公开谴责的行政处罚2015 年 8 月，英国金融行为管理局对合作银行 (Co-operative Bank plc.) 违反上市规则做出了公开谴责的行政处罚。上市规则要求发行人确保公开的信息没有误导性，投资者可以在被全面告知的情况下做出决定。在与英国审慎监管局的联合调查中，英国金融行为管理局发现合作银行没有履行必须遵守的信息披露义务，对监管者有所隐瞒。同时，英国审慎监管局也公布了其对合作银行执法行动的结果。英国审慎监管局发现合作银行在 2009 年 7 月 22 日到 2013 年12 月 31 日之间未遵守商业原则中的第三条原则。第三条原则要求公司必须负责任地进行经营管理，并有足够的风险管理。然而合作银行的风险管理模型在设计和运行方面存在缺陷。国内监管机构10. 中国人民银行决定下调存贷款基准利率并降低存款准备金率中国人民银行决定，自 2015 年 8 月 26 日起，下调金融机构人民币贷款

　　7、和存款基准利率，以进一步降低企业融资成本。其中，金融机构一年期贷款基准利率下调 0.25 个百分点至 4.6%；一年期存款基准利率下调 0.25 个百分点至 1.75%；其他各档次贷款及存款基准利率、个人住房公积金存贷款利率相应调整。同时， 放开一年期以上（不含一年期）定期存款的利率浮动上限，活期存款以及一年期以下定期存款的利率浮动上限不变。自 2015 年 9 月 6 日起，下调金融机构人民币存款准备金率 0.5 个百分点，以保持银行体系流动性合理充裕，引导货币信贷平稳适度增长。同时，为进一步增强金融机构支持“三农”和小微企业的能力，额外降低县域农村商业银行、农村合作银行、农村信用社和村镇银行等农村金融机构准备金率 0.5 个百分点。额外下调金融租赁公司和汽车金融公司准备金率 3 个百分点，鼓励其发挥好扩大消费的作用。11. 中国银监会、发展改革委印发关于银行业支持重点领域重大工程建设的指导意见为切实发挥银行业对重点领域重大工程项目建设的支持作用，中国银监会与发展改革委近日联合印发关于银行业支持重点领域重大工程建设的指导意见 （银监发201543 号，以下简称 指导意见 ） ， 引导

　　8、银行业金融机构完善工作机制和信贷政策， 加强信贷管理和金融创新，110金融监管政策动态总第 45 期以重点领域重大工程为核心，全面做好国家重大战略部署的金融服务工作BT体育。 指导意见从总体要求、优化信贷管理与政策、持续推进金融创新、加强风险管理与防控、强化监督指导与协作等方面，对银行业支持重点领域重大工程提出有针对性的要求，引导银行业在促进经济金融可持续发展方面切实发挥重要作用。一是强调提供差别化的信贷支持；二是鼓励通过金融创新满足项目资金需求；三是强调风险管控的重要性及银行的主体责任；四是强调各主体间的沟通协作。12. 国务院印发关于促进融资担保行业加快发展的意见国务院 8 月 13 日印发关于促进融资担保行业加快发展的意见 （国发201542 号，以下简称意见 ） ，系统规划了通过促进融资担保行业加快发展，切实发挥融资担保对小微企业和 “三农” 发展以及创业就业的重要作用， 把更多金融 “活水” 引向小微企业和 “三农” 。 意见从五方面提出了具体的工作举措。一是发挥政府支持作用，提高融资担保机构服务能力；二是发挥政府主导作用，推进再担保体系建设；三是政银担三方共同参与，构建可持续银担商

　　9、业合作模式；四是有效履行监管职责，守住风险底线；五是加强协作，共同支持融资担保行业发展。意见 要求， 各地区、 各有关部门要充分认识促进融资担保行业加快发展的重要意义， 加强协调，形成合力。各有关部门要抓紧制定相关配套措施，确保各项政策措施落实到位。各省（区、市）人民政府要制定促进本地区融资担保行业发展的具体方案并尽快组织实施。13. 国家税务总局、中国银监会联合发出通知 共同推进“银税互动” 助力小微企业发展为贯彻落实党中央、国务院关于支持实体经济发展，多措并举缓解小微企业融资难的政策精神，进一步改进小微企业金融服务，促进大众创业、万众创新，国家税务总局和中国银行业监督管理委员会加强顶层设计，于 2015 年 7 月 30 日联合发出通知，决定建立银税合作机制，在全国范围内开展“银税互动”助力小微企业发展活动。通知要求，地市级税务机关要通过银税合作机制，定期向银监分局和银行业金融机构推送辖内小微企业的纳税信用评价结果，银行业金融机构也要定期向银监会派出机构提供小微企业的有关融资信息。银行业金融机构对于税1112015 年第 9 期务部门推送的小微企业，要主动开展尽职调查，对于符合贷款条件的守信优质小微企业，将优化贷款审批程序，简化贷款手续BT体育，提高贷款审批效率，加大信贷支持力度。14. 中国证监会、 财政部、 国资委BT体育、 银监会等四部委联合发布 关于鼓励上市公司兼并重组、现金分红及回购股份的通知8月31日， 为进一步提高上市公司质量， 建立健全投资者回报机制， 提升上市公司投资价值，促进结构调整和资本市场稳健发展，推动国有企业改革，增强国有经济活力，证监会、财政部、国资委、银监会等四部委联合发文，通过多种方式进一步深化改革、简政放权，大力推进上市公司并购重组，积极鼓励上市公司现金分红，支持上市公司回购股份，提升资本市场效率和活力。一、简政放权，大力推进上市公司兼并重组；二、积极鼓励上市公司现金分红；三、大力支持上市公司回购股份。改革与监管兼顾，在推进各项市场化改革的同时，要加强监管，采取有效措施依法打击和防范并购重组过程中的内幕交易、利益输送等违法违规行为；加大对上市公司现金分红信息披露的监管力度，加强联合执法检查；敦促上市公司在回购股份时，依法履行内部决策程序和信息披露义务。15. 中国证监会落实

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